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   本公司基金销售网点根据自然人投资者、机构投资者、金融机构理财产品的各自特点,向投资者提供具有针对性的投资者信息表。
 
  投资者分为专业投资者和普通投资者。基金销售网点对普通投资者进行风险测评。
 
  在为投资者开立账户时,以纸质或者电子文档的形式,向投资者提供信息表,要求其填写相关信息。应根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定,结合投资者信息表内容,对专业投资者资格进行认定。基金销售网点可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理。向投资者提供风险测评问卷,对专业投资者的投资知识、投资经验、风险偏好进行评估,并得出相对应的风险等级。专业投资者之外的,符合法律、法规要求,可以从事基金交易活动的投资者为普通投资者。
 
  基金销售网点依据普通投资者的风险承受能力,将普通投资者由低到高分五种类型。本公司基金销售网点向普通投资者以纸质或者电子文档形式提供风险测评问卷,对其风险承受能力进行测试。
 
  基金销售网点根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料,对普通投资者风险等级进行综合评估,并在评估工作结束之日起5个工作日内,告知投资者风险等级评估结果。基金销售网点建立投资者评估数据库,为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理。
 
  对所代销基金产品的风险评价,主要由第三方的基金评级与评价机构——北京济安金信科技有限公司提供。选择基金评级与评价机构之前,本公司对服务方使用的基金产品风险评价方法及说明进行审核,并根据服务方评价系统的市场运用情况进行选择。具体包括:
 
  一、基金产品风险评价结果作为本公司向基金投资人推介基金产品的重要依据之一。
 
  二、基金产品风险评价以基金产品风险等级来具体反映,基金产品风险由低至高分为:低风险基金产品、中低风险基金产品、中等风险基金产品、中高风险基金产品、高风险基金产品。
 
  三、基金产品风险评价主要依据以下四个因素:
 
  1.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;
 
  2.基金的历史规模和持仓比例;
 
  3.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;
 
  4.基金成立以来有无违规行为发生。
 
  四、定期对基金产品风险评价的结果进行更新,将过往的评价结果作为历史记录保存。
 
  五、制定科学实用的基金产品评价方法。
 
  本公司代销的基金产品风险等级在基金销售系统中应按评价结果进行如实设置。风险等级评价结果要求定期及不定期更新,所有的评价结果都要求作为历史记录保存在基金销售系统中。
 
  本公司的基金销售人员必须根据基金产品风险等级评价结果向基金投资人进行推介,基金销售网点必须定期在网点公告本公司代销基金的风险等级、净值变化及本公司所使用的基金产品风险评价方法。
 
  六、匹配方法:
 
  投资者风险承受能力
客户类型 名称 概念涵义
C5 进取型 该类型投资者的风险承受能力最高,以获得高收益水平为目标。
C4 成长型 该类型投资者的风险承受能力为中高,以获得中高收益水平为目标。
C3 平衡型 该类型投资者的风险承受能力为中等,以获得中等收益水平为目标。
C2 稳健型 该类型投资者的风险承受能力中低,以获得相对稳定的投资收益为目标。
C1
(最低类别)
保守型 该类型投资者的风险承受能力最低,以获得非常稳定的投资收益为目标。
 
  第三十条资料来源:济安金信基金评价中心
客户风险
类型
基金
风险属性
C1 C2 C3 C4 C5
R1
R2 X
R3 X X
R4 X X X
R5 X X X X
 
  普通投资者中风险承受能力等级经评估为C1型且符合下列情形之一的自然人是风险承受能力最低类别的投资者。1)不具有完全民事行为能力;2)没有风险容忍度或者不能承受任何损失;3)法律、行政法规规定的其他情形。该类客户只能购买低风险产品或服务。
 
  普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向代销机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。